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www.twge.com.cn上海破获新型网络诈骗:十余名淘宝用户被套现无

发布日期:2021-07-21 16:35   来源:未知   阅读:

  手机报码五大领域六个业态 天津市科技服务业五元,赚点小钱花花,不用还,不上征信,黑户也可,先发资料审核,当场知道额度。”近来,网络上出现一种利用他人不熟悉淘宝网分期付款交易规则,骗取被害人淘宝和支付宝账号、密码,然后利用被害人账户购买物品转卖牟利的新型诈骗行为。

  经过缜密的网上侦查,上海市公安局金山分局将赵某、曹某等两名犯罪嫌疑人成功抓获。据悉,二人在近一个月内通过相同骗术套取淘宝用户现金10多万元,十余名受害人遍及上海、北京等国内多个地区。

  今年7月,第三方支付平台支付宝安全团队通过数据分析获取信息,发现线上出现套取淘宝用户的账户密码,并通过淘宝天猫商城“分期购业务”从网上购买手机套现的新型诈骗方式。并初步掌握了其中一名上海金山受害人。7月19日,支付宝向上海金山警方提供相关信息。

  接到报案后,上海市公安局金山分局网安支队会同刑侦支队、金山卫派出所迅速成立专案组,开展侦查工作。在上海市公安局网络安全保卫总队的协助下,经过进一步排查,固定、收集、分析网络数据达数G(计算机存储计量单位),最终锁定了两名犯罪嫌疑人的身份和可疑住址。

  虽然赵某等人以为自己获取账户人信息,就如同账户所有人自己操作一样,但殊不知其一举一动都被支付宝后台安全系统“盯”上了。

  警方查证,今年6月中下旬以来,赵某、曹某以相同方式诈骗得手十余次,受害人遍及北京、上海、大连等多地(仅上海一地的受害人就达4名),单次平均获利约6000元左右。

  7月22日晚,金山警方兵分两路对犯罪嫌疑人位于杨浦、浦东的两个可疑住处实施人员抓捕,终于在浦东一小区内将两名犯罪嫌疑人曹某、赵某成功抓获。据办案民警回忆,警方在抓捕现场发现了犯罪嫌疑人实施诈骗的笔记本电脑,直至被擒,网络诈骗仍在继续。

  警方查实,截至7月22日,两名犯罪嫌疑人一个多月已累计诈骗金额达10余万,实际到手7万余元。获利率如此之高,犯罪嫌疑人的诈骗手法究竟有何玄机?上当受骗的又是何种人群?

  原来,赵某(男,19岁,沪籍)、曹某(男,20岁,赣籍)二人均无正当职业,今年起同居一处。其中,赵某为了获得基本生存的钱财,联合曹某研究起了淘宝网天猫商城一款新的金融产品“分期购”。

  人民网记者从支付宝公司了解到,这款上线月天猫联合商家及商融保理公司共同推出的赊购分期服务,消费者可以通过消费额度来购买分期产品,交易规则支持“3期0首付0费用”,先消费、后付款。“分期购”准入客户授信额度大约在6000元上下,部分客户的额度可达3万元。

  遗憾的是,本是帮助消费者更便捷实现网购的服务,在赵某等人眼中,成了犯罪的“良机”。赵某在这个服务推出后,立刻动起了歪脑筋,他趁这个服务还不广为人知,先后加入多个名为“黑户贷款”、“信用卡黑户套现”等信贷交流的QQ群,利用群发工具定向散布“可使用个人淘宝账户信用,不花钱买到手机”的消息,吸引某些人群进一步“私聊”。

  待有人“上钩”后,赵某首先套取对方支付宝账户,确认账户是否具有“分期购”资格。由于赵某并不要求具体钱款支出,受骗者大多没有顾忌。在确定对方账户有一定网络账户信用额度后,赵某即以“帮助进行交易操作,从中获取手续费”的名义,套取对方支付密码等信息,直接使用对方账户进行物品赊购。

  在订单提交完毕到快递手机到手的这段时间中,为了安抚被害人情绪防止诈骗交易失败,赵某有时还会提前支付一定金额给被害人。快递到后,曹某通过手机黑市将赃物出售,赵某则会第一时间将对方QQ号、手机号等联系方式“拉黑”,让自己“人间消失”。

  让人惊讶的是,从选货到发货,被害人属于“完全同意,积极配合”的状态,尽管牵涉十余名受害人,但其中无一人选择报案。

  上海金山公安分局金山卫派出所徐警官解释,“之所以没有人选择报案,完全是受害人没有充分意识到网络账户的信用价值,以及和自己有紧密的绑定关系。”。

  徐警官梳理受骗者情况,总结出三个共性特点:“第一,有钱款需求;第二,对网络账户的信用价值缺乏认知;第三,有着很重的侥幸心理。”

  正是基于这几点,犯罪嫌疑人以会选择从信贷QQ群中进行犯罪切入,“定点诈骗”,“在这些所谓交流群中,聚集了一批急缺用钱又无能力通过线下贷款获得资金的人群”。

  徐警官分析,“从始至终,大多数受害人都不知道账户赊购的物品,最后需要自己埋单。所以他们的想法是,即使最后我没收到钱,我也没有损失。”对此,徐警官表示,随着互联网的发展,很多民众在网上的账户,其实积累了大家在互联网上所积累的信用价值,类似天猫分期购,其实就是大家在网购中积累信用的呈现。而这些信用价值都是和对应的账户所关联的,“有些人看似账户里没有资金,但其实,这个账户可以享受到很多潜在的服务,如授信、透支、贷款等,贸然把账户和个人信息泄漏,极可能造成一定的损失”。

  徐警官表示,网络账户,尤其是涉及支付、网银等相关账户,即使大家确定不再使用,最好的方式是通过正规的渠道予以注销,避免落入不法分子手中产生损失。其实,相应网站都会提供正常的账户注销通道,以方便不再使用的用户能处理账户,从而保护其个人信息、账户资产不受损失。譬如在支付宝,本身网站为用户提供了在线的账户注销通道,或者也可以致电其客服热线请求协助。www.twge.com.cn



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